Organisation de vos informations fiscales pour les particuliers - Revenus et gains

• Avril 24, 2024

Il n'est jamais trop tôt pour organiser vos informations fiscales en prévision de la prochaine date limite de production des déclarations de revenus. En fait, la meilleure façon de vous assurer d'avoir tout ce dont vous avez besoin pour votre préparateur de déclarations de revenus ou pour votre propre usage est de l'organiser au fur et à mesure de l'année. Je sais que c'est beaucoup plus facile à dire qu'à faire, mais néanmoins, c'est tout à fait dans le domaine des possibilités, même pour la personne la plus désorganisée avec juste un tout petit peu de planification et un gros classeur à trois anneaux et des poches à insérer pour faire exactement cela. Plus vous avez de types de revenus, plus vous aurez besoin de poches, donc j'espère que c'est une année prospère et vous en aurez besoin de plusieurs.

Il existe des organisateurs fiscaux dans les bureaux et les services d'approvisionnement en papier de nombreux magasins; mais un classeur avec des poches insérées fonctionne aussi bien sinon mieux si vous utilisez les poches pour trier vos informations en catégories logiques. Certains préparateurs fiscaux professionnels fournissent un organisateur à suivre par leurs clients, mais avec ou sans organisateur professionnel, vous devrez toujours rassembler les informations nécessaires et je suggère de le faire dans une grande reliure à trois anneaux tout au long de l'année. Pour le meilleur ordre de tri, je vous suggère de trier selon la façon dont les données circulent sur le formulaire fiscal 1040 individuel comme suit:

Fournissez d'abord des données personnelles pour chaque membre de la famille - nom complet, numéro de sécurité sociale et date de naissance. Cela est particulièrement important pour les couples nouvellement mariés et pour les nouveaux arrivants dans la famille.

Ensuite, vous devez déposer des informations concernant les éléments de revenu gagné. C'est un bon endroit pour déposer les talons de chèque de paie tout au long de l'année ainsi que les formulaires W-2 et 1099 formulaires pour le travail de rémunération des non-employés reçus en janvier. Même si vous incluez des talons de chèque de paie, vous devez toujours inclure les formulaires W-2. Vous pouvez également avoir des formulaires d'organismes fiscaux locaux ou d'État pour les remboursements que vous avez reçus sur les déclarations de revenus précédemment déposées qui seraient également placés de manière appropriée ici.

Ensuite, vous devez déposer les formulaires 1099-INT et 1099-DIV que vous recevez en janvier de toute épargne et investissement. Ceux-ci sont liés au revenu car ils documentent les revenus que vous avez reçus tout au long de l'année en intérêts et dividendes. Inclure une poche supplémentaire dans votre classeur ici pour vos relevés bancaires mensuels peut être très utile à des fins de documentation complète et de référence. Ce serait également un bon endroit pour les relevés de pension et de sécurité sociale ainsi que pour tous les relevés que vous avez reçus si vous avez perçu des allocations de chômage pendant l'année. Et le dernier mais non le moindre dans cette poche est la documentation de tout autre revenu tel que les déclarations de revenus du jury, les déclarations de gains de jeu pour les gros gains que vous avez gagnés dans les casinos et tous les autres gains de jeu et autres documents de revenus aléatoires que vous recevez.

Maintenant, accrochez-vous avec moi, vous êtes à mi-chemin et vous serez tellement fier de ce que vous avez appris sur ce sujet de taxation très important lorsque vous atteindrez la fin de l'article.

Dans la poche suivante de votre organisateur, vous devriez placer tout ce que vous recevez concernant les ajustements de revenu, comme les relevés de crédits d'impôt pour intérêts sur les prêts étudiants et les relevés de frais de scolarité admissibles pour vous-même et les personnes à charge admissibles; Relevés de contribution IRA; Paiements de pension alimentaire effectués; et documentation, le cas échéant, sur les sanctions en cas de retrait anticipé de l'épargne.

Plus que deux poches à emporter. Un élément très important à inclure concernant le revenu est l'information relative à la vente de placements et / ou de biens. Lorsque vous vendez des placements, vous recevez un 1099-B du courtier avec des informations sur le produit de la vente. Parfois, la déclaration du courtier comprend également des informations sur le coût ou la base d’achat de l’investissement et les dates acquises et lorsque cela est inclus, il permet de calculer un gain (revenu) ou une perte (réduction du revenu) sur la vente de l'investissement. Si le courtier n'inclut pas les informations sur la base des coûts, vous, en tant que contribuable, devez fournir des informations pour la déclaration en fonction de vos dossiers de votre date d'achat et de ce que vous avez payé pour les investissements lorsque vous les avez achetés ou si vous les avez reçus par don ou héritage du documentation connexe que vous avez reçue sur la base des coûts.

Dernier point mais non le moindre - les propriétaires d'entreprise indépendants doivent calculer leur revenu sur une annexe C distincte qui fait partie de la déclaration de revenus des particuliers et le revenu de location et le revenu S-corp doivent être calculés et déclarés sur l'annexe E, et le revenu agricole est calculé et déclarés sur une annexe F distincte. Les informations nécessaires pour calculer ces annexes doivent être discutées avec votre préparateur de déclarations de revenus ou votre comptable en fonction de la nature de votre entreprise et de vos documents d'activité commerciale et de vos livres comptables.

Alors - donnez-vous une grande salve d'applaudissements. Vous avez parcouru l'intégralité de l'article et avez fait un pas de géant vers la compréhension des principes de base de la fiscalité.Si j'étais vous, je pense que ma mission serait maintenant de trouver le gros gros liant et les inserts de poche parfaits et de commencer à rendre votre future préparation fiscale moins éprouvante.

Vous pouvez vous organiser, vous pouvez vraiment!

Et -

J'espère que vous appréciez les faits fiscaux sur le sujet des taxes!



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