Auto-évaluation financière

• Mai 4, 2024

La planification financière est souvent orientée vers l'épargne et l'investissement pour la retraite ou l'enseignement supérieur. Malheureusement, la planification financière est très compartimentée (c'est-à-dire que nous devons économiser de l'argent pour acheter une maison, investir pour la retraite ou accumuler des économies pour un fonds d'urgence).

Construire une richesse qui peut assurer la sécurité financière et l'indépendance pour faire la plupart de ce que nous rêvons de faire à pratiquement n'importe quelle étape de notre vie est, pour la plupart, perçu comme un simple sous-produit. La richesse est souvent considérée involontairement comme quelque chose que nous avons la chance de ramasser en cours de route à un moment obscur de notre vie (presque aussi probable que de gagner un tirage au sort ou une loterie!). Cependant, la création de richesse fait partie intégrante de la planification financière. Malheureusement, il est souvent négligé par un nombre important de personnes qui négligent cette composante essentielle à leur grande consternation plus tard dans la vie!

Il n'est jamais trop tôt ni trop tard pour se lancer dans une stratégie de création de richesse. De nombreuses personnes se retrouvent toujours piégées par des «mythes de richesse». Ils ont du mal à se libérer de ces mythes négatifs et faux et à exploiter leur force et leur créativité individuelles. Il existe de nombreux mythes entourant la richesse tels que «il faut être né riche»; «Les gens riches ont juste de la chance»; «Les riches ont un revenu élevé»; «L'argent réel se fait rapidement ou pas du tout»; ou, "vous devez être talentueux pour devenir riche."

Une auto-évaluation financière peut être un outil extrêmement constructif en termes de formulation d'une stratégie de création de richesse. En plus de fournir une mesure globale de vos progrès financiers, elle peut également vous propulser sur la voie de la découverte de soi et de la créativité en matière de création de richesse. Il peut identifier vos forces et vos faiblesses.

Auto-évaluation financière:

Étape 1 - Questions à vous poser

1. Comment définir la richesse?

2. Quelle est mon attitude envers l'argent?

3. Suis-je satisfait de ce que j'ai réalisé financièrement à ce stade de ma vie?

4. Est-ce que je profite des opportunités lorsqu'elles sont présentées, j'essaye de les exploiter et je cherche encore plus?

5. Dans quelle mesure ai-je réussi à atteindre les objectifs financiers que je me suis fixés?

6. Est-ce que je me retiens d'atteindre mes objectifs financiers? Si oui, pourquoi?

7. Est-ce que j'anticipe avec impatience l'avenir ou est-ce que je me retrouve accroché aux gloires passées plus souvent qu'autrement?

8. Quelle a été ma plus grande réussite financière? À l'inverse, quelle a été ma plus grosse erreur financière?

Tout ce que nous faisons en ce qui concerne l'argent (comment nous le dépensons; que nous ayons ou non tendance à l'épargner, à l'investir ou même à le parier) est façonné et contrôlé par notre tempérament et notre expérience de vie unique.

Étape 2 - Faire un bilan personnel

1. Faites-vous un effort conscient chaque mois pour économiser une somme d'argent spécifique?

2. À quelle fréquence atteignez-vous votre objectif d'investissement?

3. Trouvez-vous des moyens créatifs d'économiser de l'argent ou de gagner plus d'argent?

4. Calculez-vous la valeur de votre portefeuille au moins une fois par semaine?

5. Vous découragez-vous facilement lorsque vous perdez de l'argent sur un investissement?

6. Est-il plus difficile pour vous de dépenser de l'argent ou d'économiser de l'argent?

7. Avez-vous de la difficulté à investir de l'argent?

8. Vous décririez-vous comme complaisant ou proactif en matière de sécurité financière?

9. Dans quelle mesure souhaitez-vous en savoir plus sur l'investissement personnel?

10. Lisez-vous des livres sur les affaires, l'entrepreneuriat, l'investissement et les finances personnelles? Si oui, avez-vous un sujet d'intérêt particulier (par exemple, les fonds communs de placement, l'immobilier, les actions, etc.)?

11. Aimez-vous lire les biographies? Si oui, qui sont vos individus préférés et pourquoi?

12. Prenez-vous des cours simplement pour le plaisir et la croissance personnelle (c.-à-d. Des cours d'art, de développement commercial et personnel, de rénovation, de vinification, etc.)?

Les réponses aux questions ci-dessus peuvent vous surprendre ou non. Vous pouvez, au cours de cette entreprise, apprendre quelques vérités intéressantes sur vous-même.




À titre informatif uniquement et non comme un conseil ou une recommandation.

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