Explorer les fonds communs de placement

• Avril 29, 2024

Les fonds communs de placement sont un véhicule d'investissement populaire pour de nombreux investisseurs car ils offrent une diversification instantanée, une gestion professionnelle et des coûts de transaction relativement bas.

Cependant, la tâche de choisir ne serait-ce qu'un seul fonds commun de placement peut sembler à première vue écrasante en raison du volume considérable de fonds communs de placement. De nombreux investisseurs débutants et même des investisseurs de longue date investissent souvent dans des fonds communs de placement sans prendre la peine de se familiariser avec l'objectif d'investissement du fonds en question. Comprendre les différences entre les fonds communs de placement en ce qui concerne l'objectif d'investissement est essentiel pour garantir un portefeuille de fonds bien diversifié et peut également aider à éviter ou à tout le moins à réduire les chevauchements d'investissement.

De manière générale, il existe 3 catégories de fonds communs de placement tels que les obligations, les actions et le marché monétaire. Cependant, chaque classe de fonds peut être divisée en sous-classes plus petites et encore plus spécifiques. Par exemple, au sein de la classe d'actions, il y a la catégorie de croissance qui peut également contenir une croissance à petite capitalisation, une croissance à grande capitalisation ou même des fonds de croissance à micro-capitalisation. Ceux-ci peuvent à leur tour être subdivisés en d'autres catégories qui se concentrent sur une zone géographique ou un secteur particulier, comme la croissance des petites capitalisations technologiques. Les fonds indiciels (il y en a une pléthore) investissent dans une sélection de titres qui reflètent un indice de marché spécifique comme le S&P 500, le Russell 3000 ou le Wilshire 5000 entre autres. Les fonds communs de placement qui investissent à la fois dans des actions et des obligations sont souvent appelés fonds «équilibrés».

Ce qui suit est une large liste des principales catégories de fonds communs de placement, à l'exclusion des fonds indiciels et il ne vaut rien qu'il puisse y avoir un chevauchement énorme. Les sociétés d'investissement dans les fonds communs de placement développent et commercialisent également de nouveaux fonds pour tirer parti de l'intérêt public et / ou du marché qui prévaut dans un secteur particulier ou un style d'investissement (comme la croissance, la valeur ou la combinaison) à un moment donné:

CROISSANCE
Croissance dynamique
Bateau bleu
Croissance
Secteur
Fonds de situation spéciale (ces fonds utilisent une approche d'investissement qui cherche à tirer profit des entreprises qui subissent une transition financière telle qu'une réorganisation.). Ils peuvent également investir dans des sociétés qui offrent des bénéfices potentiels à la suite de fusions, d'acquisitions, de rachats ou de désinvestissements et / ou d'achats de titres qui sont «sous-évalués» ou actuellement défavorisés.
Les fonds de valeur peuvent également entrer dans cette catégorie.

CROISSANCE ET REVENU
Les fonds équilibrés peuvent également être inclus dans cette vaste catégorie.
International (c.-à-d. Fonds de pays spécifiques, marchés internationaux diversifiés, marchés émergents, marchés développés uniquement, grandes capitalisations, moyennes capitalisations, petites capitalisations, limités à une région géographique spécifique ou à un secteur tel que l'immobilier international)
Fonds mixtes
Croissance et revenus divers

REVENU FIXE
Obligations de sociétés (différentes catégories d'investissement)
Fonds de revenu
Des titres adossés à des hypothèques
Municipal (état unique, diversifié)
Obligations du Trésor
Obligations à haut rendement ou indésirables
Obligations internationales (peuvent être limitées aux marchés développés ou aux marchés émergents.)

ÉQUILIBRÉ
De manière générale, les fonds équilibrés investissent dans des titres à revenu fixe ainsi que des actions. Ils peuvent investir dans n'importe quelle combinaison d'actions ordinaires, d'actions privilégiées et d'obligations. Un fonds commun de placement équilibré peut comprendre 60% d'actions et 40% de titres à revenu fixe ou obligataires (le pourcentage exact variera). Les fonds de répartition d'actifs peuvent également entrer dans cette catégorie (c.-à-d., Allocation agressive, allocation conservatrice, allocation modérée).

MARCHÉ MONÉTAIRE
Hors taxes
Imposable

RETRAITE
Le Portefeuille de retraite cible ou les Fonds de «cycle de vie» utilisent une approche «fondée sur l'âge» pour investir. L'argent est investi pour atteindre une date «cible» de retraite spécifique. Il existe de nombreuses catégories telles que la croissance, la croissance et le revenu, l'allocation agressive, l'allocation modérée, etc.

FONDS SECTORIELS / SPÉCIALISÉS
Biotechnologie
Électronique
Services financiers (peut être limité au secteur du courtage, aux institutions d'épargne et d'épargne, aux banques monétaires, etc.)
vert
Médias
Métaux précieux
Immobilier (national ou international)
Science et technologie
Socialement responsable
Télécommunications
Services publics (peuvent être limités à une sous-spécialité particulière telle que les entreprises d'eau ou d'électricité.)

Instructions Vidéo: Découvrir le site de RBC Placements en Direct (Avril 2024).