Services de fonds communs de placement

• Avril 28, 2024

Étant donné que des millions d'investisseurs individuels détiennent des fonds communs de placement, il est extrêmement avantageux d'examiner brièvement les types de services les plus courants offerts par les sociétés de fonds communs de placement:

1. Investissement automatique: un moyen pratique de périodiquement "moyenne en dollars". L'argent est investi à un intervalle fixe et peut être automatiquement déduit du chèque de paie de l'actionnaire, du compte bancaire ou de la caisse populaire pour acheter des parts de fonds supplémentaires.

2. Réinvestissement automatique: En tant qu'actionnaire, vous pouvez choisir de réinvestir vos revenus de dividendes et vos distributions de gains en capital pour acheter plus d'actions.

3. Retrait automatique: Les actionnaires peuvent établir un calendrier de retraits périodiques d'un compte de fonds désigné. Généralement, il y a un minimum requis à la fois en termes de solde de compte et de montant en dollars du retrait.

4. Service téléphonique automatique: La plupart des sociétés de fonds communs de placement offrent un service téléphonique automatisé sans frais 24 heures sur 24 aux actionnaires afin qu'ils puissent obtenir les prix et les rendements actuels des fonds, revoir les soldes de leurs comptes, entendre des mises à jour opportunes sur les distributions de revenus et de gains en capital ou consulter leur plus récent compte transactions. Le service téléphonique automatique peut également fournir diverses informations sur le "mode d'emploi" (par exemple, comment commander des extraits de compte en double).

5. Vérifier les privilèges d'écriture: Les services de rédaction de chèques sont généralement disponibles pour les comptes du marché monétaire et certains fonds obligataires. Le montant du chèque est généralement limité à un montant spécifique tel que 250 $ ou 500 $. D'autres termes, restrictions et conditions peuvent s'appliquer.

6. Dépôt direct: Les actionnaires peuvent choisir de déposer une partie ou la totalité de leur salaire, chèque de pension ou paiement de la sécurité sociale sur un compte de fonds désigné.

7. Centre des investisseurs: les actionnaires de fonds communs de placement peuvent appeler sans frais et parler à un représentant des investisseurs formé professionnellement pendant les heures d'ouverture. De nombreuses sociétés de fonds communs de placement offrent des heures prolongées en soirée et le week-end pour plus de commodité pour les actionnaires.

8. Tenue de dossiers: Le relevé de compte de fonds commun de placement est extrêmement complet et détaillé. Il répertorie tous les achats d'actions, les rachats, le réinvestissement des dividendes et des distributions de gains en capital ainsi que le total cumulé des actions détenues. Un nombre croissant de sociétés de fonds communs de placement mentionnent également la base des coûts dans le relevé de compte de l'actionnaire. La base des coûts est importante pour déterminer le gain ou la perte en capital sur les rachats. Les actionnaires du Fonds reçoivent également un état de fin d'année sur les dividendes imposables et les distributions de gains en capital à court et à long terme.

9. Transferts et rachat de fonds par téléphone: La plupart des sociétés de fonds communs de placement permettent aux actionnaires de passer d'un fonds à un autre ou de racheter des actions du fonds par téléphone. Les actionnaires peuvent sélectionner cette option sur leur formulaire de demande de compte. Il s'agit généralement d'un service gratuit. Cependant, afin de freiner les "opérations" excessives et à court terme, les sociétés de fonds communs de placement peuvent imposer des frais pour les transferts de fonds qui dépassent le minimum autorisé.

10. Virements bancaires: De nombreuses sociétés de fonds communs de placement proposent des services de virement bancaire aux actionnaires. Certaines sociétés de fonds communs de placement facturent des frais pour ce service. De plus, la banque de l'actionnaire peut imposer des frais pour le virement bancaire.

En plus de ces services, les sociétés de fonds communs de placement fournissent également des informations sur le marché et des commentaires à travers leur bulletin trimestriel gratuit envoyé à tous les actionnaires existants, des formulaires téléchargeables gratuits, des calculateurs et des outils financiers et des informations sur l'éducation des investisseurs sur une variété de sujets tels que les plans d'épargne des collèges sur leur site Internet. Les sociétés de fonds communs de placement s'efforcent toujours d'élargir leur gamme de produits et services en réponse à un environnement financier en constante évolution et aux besoins et intérêts des investisseurs, sans parler de la concurrence intense au sein du secteur lui-même. Plus de produits nécessitent plus de services. Certains des services supplémentaires peuvent être payants. Les grandes sociétés de fonds communs de placement sont en mesure de fournir des produits et services qui vont bien au-delà de la portée des fonds communs de placement, y compris, mais sans s'y limiter:

• rentes
• programmes d'allocation d'actifs
• épargne bancaire / certificats de dépôt
• comptes de courtage
• comptes gérés
• analyse de portefeuille
• gestion de patrimoine


À des fins d'information et non comme un conseil.

Instructions Vidéo: La minute financière - FNB et fonds communs de placement (Avril 2024).